• Il New Competitive landscape:
  • Il ruolo del FinTech
  • “Pop-up ecosystems”: per rispondere a bisogni nuovi, si formano partnership anche tra settori “non convenzionali” (es. piattaforme, social media, operatori Tech) per accelerare l’innovazione. Cosa succede al settore bancario?
• Contrazione nella crescita dei prodotti tradizionali: quali nuove aree / opportunità di business?
• Il futuro di una banca universale: come il covid ha modificato il sistema di pagamenti, prodotti e clienti dop

• Sviluppo connettività (5g): una doppia opportunità:
  • Spinta verso la digitalizzazione, interna ed esterna
• Partnership di sistema: opportunità di investimento?

Le nuove “garanzie” richieste da clienti / mercato (sicurezza, resilienza, flessibilità) a fronte dell’aumento della “povertà”, contrazione investimenti, necessità di affrontare il climate change.

Le banche sono chiamate ad avere un ruolo fondamentale nel governo di queste nuove istanze: come evolveranno le relazioni con le Istituzioni?

Inversione di tendenza per la Banca?

• Servizi sul territorio e personalizzazione
• Microbanking e Microcredito non sono solo per paesi emergenti: nuove esigenze post-crisi, sviluppo prodotti, sfide interne ed esterne alla banca

• Contactless technologies: evoluzione, sfide, opportunità
• Customer relation: da “ibrida” a “full digital”
• Digitalizzazione agenzie: la prossima frontiera

• Journey Analytics: “quantificare” la CX per  creare un collegamento tra comportamento del cliente e risultati di business
• Behavior-driven engagement: dall’analisi del dato alle dinamiche di business quali sono oggi le soluzioni orientate al business

• RPA at its best: automazione come imperativo finanziario per ottimizzare i processi e consolidare i margini
• Modelli organizzativi o ri-organizzativi per garantire stabilità e business continuity
• Work management interno: “agile”& tech-centrico: soluzioni e modelli

• Chatbot e CRM “intelligenti” per la nuova customer journey

• Gestione nuovi rischi post pandemici
• Ruolo del CRO
• Machine Learning e tecnologie di prevenzione e gestione dei rischi e delle frodi

• Vecchie e nuove regole: la risposta delle Istituzioni
• Soluzioni per la misurazione delle performances. Modelli di scoring e analytics

• I driver degli investimento Tech in Banca oggi
• Managing IT infrastructure in Banking
• Core systems modernization
• Next-next-gen innovations: advanced machine learning, blockchain applications, quantum computing

• Trends & evolutions
• Main industries projections: in which sectors Fintech making a difference

Voice Payments and Virtual cards are expected to boost over the next two years, responding to a growing need of speed and security against fraud.

Digital wallets and contactless payments are increasing dramatically their quote, but new threats needs to be faced – f.e. health requirement about santization

eCommerce: new categories are massively shopped online for the first time (f.e. grocery, household essentials…): will this impact on the payments solution, in order to meet with the needs of different type of customers?

FinTechs, in strategic partnerships with financial institutions, retailers and government sectors can help democratise financial services by providing basic financial services in a fair and transparent way to people and industries now economically vulnerable.

Current situation is pushing the banking industry to the next level of evolution of the Open Banking era.

Not only Fintech are challenged by new, non-financial incumbents in the arena, but also new customers needs and habits are fueling the Open Banking revolution.

Banks are opening their IT infrastructures, but must look to actively partner for success to be able to capitalize from huge mass of behavioral consumers data. Hence the opportunity to partnering with fintech developers, retailers, service providers (f.e. telcos) who are vital to a better data mining and a new products/organization approach.

EU innovative guidelines to govern support and promote the role of the Fintech innovators.