• Il bilancio di sostenibilità e gli impegni di TIM
• Le scelte industriali in compliance alla sostenibilità ambientale
• Lo status ESG nei data center di TIM

• Quale innovazione di prodotti e servizi retail possono offrire le banche per accelerare la transizione verso net zero
• Come aiutare i clienti a trarre vantaggio dalle opportunità di investimento create dalla transizione
• Fintech: quale ruolo nella rivoluzione della finanza sostenibile
• Quali sono le soluzioni di prodotto e servizi corporate che le banche possono adottare per supportare la transizione delle PMI
• Come fare ecosistema nella sostenibilità

• Quali sono le sfide nella gestione del “dato ESG”
• Come le soluzioni ICT possono facilitare il percorso di adeguamento su temi ESG

• Qual è il livello di consapevolezza e organizzazione all’interno della banca
• Come l’educazione finanziaria può favorire la sensibilizzazione verso le tematiche ESG
• Qual è il ruolo delle banche sulla Diversity & Inclusion
• Cosa significa impatto sociale per le banche 
• Fare sistema: la sostenibilità è efficace se coinvolge tutti

• Le organizzazioni ICT delle banche sono coinvolte a pieno titolo nei programmi ESG come parti attive nella diminuzione del Carbon Footprint 
• Quante di esse sono in grado di quantificare “quanto è Green” il proprio portfolio applicativo
• Quali sono in grado di misurare l’opportunità di riduzione della CO2 delle proprie applicazioni al fine di costruire un business case di sostenibilità software
• Quante sono in grado di confrontare l’impatto energetico dei propri asset digitali con quello di un benchmark globale

• Green, social and sustainable obligations: how is the sustainable debt global market evolving
• What the key drivers and tendencies of the ESG global market
• How wide is the opportunity and how much the obligations will finance the net zero ambition
• Post-emission notice: increase credibility, responsibility and transparency  throughout standardization
• Market dynamics, prices and investors demands

  Speech in lingua inglese

• Quali sono gli ostacoli alle metriche comuni per una rendicontazione coerente con i criteri di sostenibilità e come superarli
• Come vengono definiti il valore e la materialità, e quale livello di granularità è desiderabile e raggiungibile
• Quale ruolo svolgeranno i revisori nell'incorporare le metriche di sostenibilità nelle informative finanziarie e non finanziarie
• Reportistica di sostenibilità da parte di capitali privati e società non quotate
• Quale sarà il feedback a fine 2022, dopo un anno di utilizzo della tassonomia (NFDR) 
• Cosa ne pensano le aziende della Tassonomia

• L’analisi di dati interni e alternativi per valutare correttamente la performance ESG
• La gestione di rischi e opportunità con nuovi modelli di misurazione della sostenibilità 
• Il ruolo delle banche nell’accompagnare le pmi nel processo di transizione e monitoraggio del rispetto dei criteri ESG

I tavoli interattivi consistono in un momento di confronto diretto tra relatori e partecipanti, in un’unica sala.
Si articola in tre momenti principali:

STEP 1 - 5 minuti di apertura in cui vengono evidenziati i temi trattati nei singoli tavoli, con overview sulle tematiche trattate

STEP 2 -  dibattito ai tavoli: i facilitatori di ciascun tavolo avviano la discussione (10 minuti circa), per poi passare alla discussione interattiva tra i vari partecipanti (durata complessiva del dibattito 50 minuti): la funzione dei facilitatori è quella di moderare la discussione, tenere i tempi, prendere nota degli spunti emersi.

STEP 3 - recap finale: ciascun facilitatore esporrà i temi emersi in ogni tavolo (idealmente, 20 minuti complessivi)

Sui tre tavoli interattivi i partecipanti si confronteranno su:
 

Tavolo 1 - Customer Onboarding

• La raccolta e l'integrazione dei dati sono fondamentali e devono essere integrati nel processo di erogazione del credito 
• Le informazioni su clienti, attività e garanzie sono fondamentali per semplificare l'acquisizione dei dati ESG e fornire un quadro olistico del profilo ESG del cliente
• Gli obblighi di informativa e segnalazione sono una parte importante del processo di erogazione del prestito

Tavolo 2 - Underwriting & Adjudication/Decisioning

• L’integrazione dei fattori ESG nella decisione del credito e valutazione del merito creditizio
• Automatizzazione e accelerazioni dei tempi di risposta nel processo del credito e ESG
• Adattare le politiche di credito per riflettere i fattori ESG

Tavolo 3 - Portfolio Management

• Generare report di sintesi sulle valutazioni ESG condotte
• Analisi dell’andamento nel tempo di covenant e parametri ESG e delle policy exception
• Monitoraggio sia per single name che a livello di portafoglio

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La partecipazione è soggetta a conferma da parte della segreteria organizzativa.

• La proposizione unica ed integrata di TIM Enterprise per il Finance
• Gli elementi distintivi del journey-to-cloud di TIM
• La Cloud Foundation di TIM
• TIM partner di riferimento per EBA Compliance

• Le peculiarità della DeFI
• La Defi nei nuovi regolamenti UE: a che punto siamo
• Le sfide della Vigilanza

• Come le banche possono trattenere i clienti che si staccano per usare le app di crypto?
• Quali sono i passaggi regolamentari che mancano?
• Cosa possono e non possono fare le banche?
• Markets in Crypto-Assets: come il regolamento UE può favorire e tutelare gli utenti?

• Quali sono i fenomeni che esercitano maggiore pressione sull'industria? 
• Come si può mantenere la regolazione e cosa cambia in un contesto di innovazioni rapide e di impatto globale?
• Come si inserisce la Sandbox nelle attività di Banca d'Italia e qual è la relazione con il mondo delle Fintech?

• Ridurre il time-to-market
• Come sfruttare gli asset esistenti
• Automazione
• Migliorare l'efficienza interna, esterna e anche in termini di ROI

• Qual è il ruolo delle Banche commerciali nella distribuzione dell’Euro Digitale?
• Quali conseguenze sulla gestione dei conti di risparmio?
• Quali i casi d’uso per il Digital Euro per i pagamenti all’interno del sistema dei pagamenti?
• Qual è l’impatto sul modello di distribuzione?

• How much does the real development of a digital culture count on the transformation process and why: the experience of Sella Group
• How Banks can adapt the processes change and the use of new technologies to their context of action
• What strategic and investment choices make to achieve the balance between available technology and ability in use

 Intervista in lingua inglese

• Come evolveranno i modelli di servizio per cluster di clienti e prodotti?
• Quale sarà il ruolo del consulente in un modello multicanale integrato?
• Come rendere l’esperienza del cliente veloce e sicura?
• Come la normativa può stare al passo della velocità della tecnologia?
• Quali sono gli impatti del digitale sul modello di servizio?
• Come cambiano i processi in relazione a gestore, consulente e distribuzione dei prodotti?

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La partecipazione è soggetta a conferma da parte della segreteria organizzativa.

Il nuovo mondo dettato dalla pandemia, dal lockdown e dal conflitto russo-ucraino impone scelte che cambiano le strategie di breve, e di lungo periodo, del mondo bancario nel rapporto con il mondo dei risparmi e degli investimenti. Quali strategie adottare? Quali progetti? Come affrontare la violenta trasformazione digitale e un ritorno all’antico sollecitato dall’assenza di materie prime?
Questi gli ospiti:

• Economizzare sulla struttura dei costi relativamente alla presenza fisica della Banca
• Creare un canale per l'attivazione di nuovi clienti
• Migliorare la loyalty dei clienti esistenti offrendo un'esperienza sicura
• Attingere a un network internazionale

• La necessità di nuove figure professionali per guidare il cambiamento verso una digitalizzazione veloce, efficace ed innovativa
• La digitalizzazione dei processi delle strutture centrali anche a supporto del business, in uno scenario di semplificazione e riduzione di costi
• L’accessibilità digitale come strumento di uguaglianza e inclusione bancaria e finanziaria: gli sviluppi di Open Finance
• I contributi ed i progetti degli Istituti di Credito a favore della digitalizzazione dei processi e della transizione ecologica
• I risvolti delle tensioni geopolitiche nel settore finanziario

• What differentiates cloud native core systems from past technologies
• How to enrich customer services and launch new products on the market in real time
• Thought Machine's Vault Core technology at the service of the world's most prestigious banks

 Speech in lingua inglese

Come creare valore per dipendenti e clienti trasformando e innovando le tecnologie con agilità per garantire resilenza e competitività nei confronti dell’incertezza economica e della disruption di mercato:

• Quali sono le innovazioni più significative?
• Qual è l’impatto sulle risorse e quali le competenze per accelerare l’innovazione?
• Quali sono le necessità del nuovo approccio culturale da introdurre?
• Quali sono le implicazioni in termini di rischi, di controlli a di auditing?

• Customer Experience: applicarla per diversificare i prodotti, misurarla e trasformarla in ROI
• Integrare chatbot e human touch per intercettare l’esigenza del cliente e personalizzare il servizio
• Spingere la personalizzazione con AI per alimentare la piattaforma conversazionale
• Digital Branch/Filiale Virtuale: quali sono i reali vantaggi in termini di velocità, personalizzazione e risparmio costi e cosa è realmente fattibile in Italia

• How should Banks address branch closures and the cost of living crisis to increase business impact?
• What are the key enablers to enhance human & digital connections?
• How does Financial Data-Driven Personalization drive business impact in both human & digital connections?
• How to drive customer intelligence and personalized advice across channels

 Speech in lingua inglese

• Amministrare gli accessi online dei clienti: i vantaggi della nuova SPID europea secondo Banca Progetto
• Come gestire meglio responsabilità e costi nell'identificazione, autenicazione e conservazione dei dati sfruttando gli identity provider  
• Massimizzare i benefici del self-onboarding e ridurre del 95% i tempi di acquisizione clienti attraverso l’utilizzo di AI, biometria e SPID

• Come utilizzare il composable banking per creare esperienze eccezionali attorno al cliente nell'era digitale?
• Quali opportunità offre agli istituti italiani questa nuova partnership?
• Come riusciamo a fare dell'innovazione una realtà per gli istituti tradizionali senza mettere a rischio compliance e governance in Italia?

• Quale modello IT per favorire l'interoperabilità delle aziende (open banking, fintech, digitale e tradizionale, IT distribuito o centralizzato)?
• Come dovranno organizzarsi i dipartimenti IT con la crescita dell'open banking e dei modelli BaaS in termini di processi e tecnologie?
• Come l'interscambio di informazioni (dati) tra entità diverse deve rispondere alle necessità di efficienza con un alto grado di automazione e agilità per rispondere alla costante evoluzione della customer experience?
• La protezione del dato, l’inviolabilità, l’integrità, la tracciabilità sono fondamentali nell'implementazione di tutti i processi IT: come si può conciliare automazione, compliance con la sicurezza dei dati?
• Private, hybrid, multi cloud: quali sono i diversi modelli abilitanti per l'evoluzione dell'IT dai sistemi legacy verso l'As-a-service, dove il modello organizzativo può passare da centralizzato a distribuito?

• Esperienza nella discussione legale e regolamentatoria in Italia e nell’area UE
• Cultura di Amazon volta all’innovazione con investimenti mirati in tal senso
• Leadership tecnologica di AWS (riconosciuta da Gartner per l’undicesimo anno consecutivo)
• Regione AWS Europe (Milano) attiva da oltre due anni

• Dalla mobilità green al gaming marketing: quale valore aggiunto per l'abilitazione di servizi non bancari?
• Misurare la digital maturity aziendale: quali innovazioni dalle infrastrutture IT alla connettività di nuova generazione?
• La nuova accessibilità della banca: quale sviluppo per il servizio inbank?
• As a service mindset: da product a service orientation

• Come elaborare grandi quantità di dati in real time?
• E' possibile creare una visione unificata del dato interconnesso nel Cloud?
• Come acquisire dati non bancari?

• Come può un Data team interagire efficacemente con i suoi stakeholder?
• Le Agile practices possono essere adottate anche dai Data team?

Il Data Platform team di Flowe ha adottato Agile and DevOps practices per ridurre i tempi di rilascio e aumentare la frequenza delle iterazioni.
In questo intervento analizzeremo come abbiamo organizzato il nostro ciclo di sviluppo e i risultati che abbiamo ottenuto.

• Come risolvere le principali sfide nella gestione del patrimonio informativo nel settore bancario? Differenze tra approccio Data Mesh e Data Fabric
• Come accedere al patrimonio informativo aziendale, e ai dati non bancari, in modo più sicuro e governato, e con maggiore velocità e accuratezza?
• Quanto è importante agire in real time con i dati comportamentali per una corretta profilazione dei clienti?

• Collaborazione con Start up
• Blockchain per efficientare i processi delle banche e di sistema 
• Offrire servizi efficienti, performanti e sicuri ai clienti finali
• Interventire proattivamente sulle criticità delle App riducendo l'impatto sulla CX

La case history UniCredit, una sfida europea tra performance e resilienza

• Come le tecnologie low code possono rispondere alla necessità di digitalizzazione rapida, con un risparmio fino al 70% rispetto a un approccio tradizionale 
• Come risolvere il problema della frammentazione dei processi tipici del settore finanziario
• Quali impatti hanno i processi di RPA sul change management
• La scrittura senza codice estende le potenzialità di sviluppo

• Trend di comportamento del cliente (dai 18 ai 45 anni) verso il composable banking 
• Dal fisico al digitale: il mix di rapporto fisico in filiale, scelta di app per cripto e pagamenti e utilizzo dei Robot Advisor
• Il cliente e i suoi bisogni emotivi e non solo finanziari: la chiave per aumentare la propria base clienti in un mondo “open” e per aumentare la loro fedeltà

 Workshop in lingua inglese

• Come Banco BPM ha aumentato esponenzialmente il numero di feedback raccolti e l’analisi della VoC
• Sfruttare l’orientamento al digitale dei customer per aumentare il numero di feedback  
• Strumenti di AI e piattaforme digitali per una migliore e più rapida analisi dei feedback consapevoli e inconsapevoli dei detrattori
• Manutenzione incrementale e progressiva per essere al passo con i tempi e in linea con le esigenze dei clienti
• Utilizzare Data e Analytics per combattere i reati finanziari e supportare le esigenze di business
• Nuovi modelli di busienss e la nuova generazione di piattaforme di criminalità finanziaria
• Strumenti per garantire la conformità ai requisiti di accessibilità dei sistemi di comunicazione delle istituzioni finanziarie (CCM e CCX)

• Aspettative sempre più alte VS fedeltà ai minimi 
• Una buona esperienza clienti fa la differenza
• Il CRM conversazionale

• Come realizzare l’onboarding di nuovi clienti senza scalare i dipendenti?
• Quali sono i punti di forza di un processo di vendita più relazionale, meno burocratico e vicino al cliente?
• Perché investire sulle attività di consulenza e ridurre i tempi di permanenza in filiale?
• Quali sono i vantaggi del conversational banking? AI vs human, care vs sales
• Quali concettualizzazioni ci sono del Metaverso?
• Come ridurre i contatti costosi (le telefonate) aumentando la CSAT?

• La relazione tra robot-advisor e investitore neofita o esperto
• I vantaggi per il cliente di una gestione full-digital degli investimenti
• La centralità della consulenza digitale nel brand positioning

Nel 2021 i progetti legati alla Blockchain sono aumentati del 59% rispetto all’anno precedente e di questi circa il 47% ha utilizzato piattaforme già operative. L’Italia, a causa degli effetti della pandemia, ha dovuto rallentare gli investimenti del 23% rispetto al 2020.
Fonte:MilanoFinanza

• Come integrare servizi di virtual banking, assistenza sanitaria, giochi e casinò nel metaverso?
• Il futuro delle banche sono le criptovalute?
• Quale margine di crescita per le Fintech?

In questa sessione, Travers Clarke-Walker, CMO di Thought Machine, spiega come un'azienda di tecnologia bancaria da 3 miliardi di dollari, Thought Machine, ha cambiato drasticamente  il mercato  attraverso un software di core banking cloud-native. La sfida e' ora quella di proiettare il mondo dei pagamenti verso tecnologie e servizi che possano offrire la stessa flessibilità e scalabilità. 

• Quali servizi integrare per essere davvero competitivi?
• Digitalizzazione: quali i 3 fattori che stimolano e abilitano il cambiamento interno?
• Quale trasformazione per il customer as a service?
• Approccio multi-channel per massimizzare la customer experience e il banking efficiency

• La collaborazione tra Business e IT può semplificare i sistemi, ridurre i costi e supportare (finalmente) l’innovazione?
• Quali effettivi vantaggi e difficoltà applicative?
• Come evolve l’IT in relazione all’esigenza di maggiore efficienza nella governance d’impresa?

• Quali sono le evoluzioni del customer journey?
• In che modo la standardizzazione è servita a proteggere le banche?
• Quali sono i maggiori strumenti di riconoscimento tra User ID, password, codice OTP e interactive onboarding?

• Proteggere i clienti dal phishing: come la banca può individuarli in anticipo?
• Quale sviluppo per le tecnologie predittive?
• Come evitare che il customer sia contattato da falsi centri di assistenza per installare programmi con credenziali?

• Quali impatti causa l’espansione del FinTech in termini di Sicurezza?
• Cyber Security globale, Governance e Reputazione: come riscrivere l’approccio alla sicurezza in ottica interfunzionale?
• Come cambiano i confini della sicurezza aumentando la superficie di attacco nel metaverso?

• Chi gestisce le piattaforme?
• Team misti: rischi e opportunità
• Come l’IT può superare il timore di perdere il controllo sullo sviluppo di nuove applicazioni

• Monitorare la normativa rilevante su tutti i livelli aziendali
• Gstire i change normativi per rappresentare e prioritizzare l'adeguamento normativo interno

• Leve e strumenti per rendere più flessibile e agile l’ottimizzazione dei processi delle operations
• Software per migliorare l’analisi dei feedback utenti, velocizzare la user experience e massimizzare la soddisfazione clienti
• ​Evoluzione dei modelli operativi di gestione dei dati: database relazionali e strumenti per garantire l’integrità e la continuità dei dati

• Come modificare le regole dell’RPA per essere più veloci 
• Come sfruttare gli strumenti di collaboration in area product management per aumentare time to market e presidiare la POG

• Open Innovation come modello per affrontare le trasformazioni del banking
• Perché le banche dovrebbero rivolgersi alle fintech per fare Open Innovation
• AI come garante di sicurezza: vertical banking, SPID e pagamenti digitali

• Panoramica di Currencycloud
• I nostri quattro pilastri: incassa, converti, paga e gestisci
• Soluzioni esclusive, per aziende esclusive, basate su API modulari e tecnologia cloud

• Open banking come trait d’union tra nuova finanza e finanza tradizionale
• Quali applicazioni permettono alle banche di aumentare i livelli di controllo nella gestione dei cripto-asset

• Il digital onboarding come approccio omnicanale per una esperienza più fluida e sicura
• La Blockchain come enabler del paradigma dell'economia circolare

• Montagne di aggiornamenti normativi e spreco di risorse: lo stato dell’arte della compliance bancaria
• Un formato elettronico machine readable per favorire la comprensione della normativa con informazioni accurate e in tempo reale
• Prendere le giuste decisioni grazie al RegTech: quando l’IA è al servizio dell’elemento umano

Un momento di confronto diretto tra relatori e partecipanti, in un’unica sala.

Si articola in tre momenti principali:

STEP 1 - 5 minuti di apertura a cura del moderatore: vengono evidenziati i temi trattati nei singoli tavoli, con overview sulle tematiche trattate

STEP 2 -  dibattito ai tavoli: i facilitatori di ciascun tavolo avviano la discussione, per poi passare alla discussione interattiva tra i vari partecipanti: la funzione dei facilitatori è quella di moderare la discussione, tenere i tempi, prendere nota degli spunti emersi. (Il tempo a disposizione per il confronto è di 30 minuti).

STEP 3 - recap finale: ciascun facilitatore esporrà i temi emersi in ogni tavolo (15 minuti complessivi)

Sui quattro tavoli interattivi i partecipanti si confronteranno su questi temi:
 

Tavolo 1 - Sustainable Finance

• ESG ed engagement: investitori, banche e imprese
• DMA e DSA
• Greenwashing finanziario
   

Facilita il confronto:
Alan Gallicchio, Founder and Product Owner, Ecomate
Gian Marco Iulietto, Associate, LX20 Law Firm

Tavolo 2 - Embedded Finance & Banking as a Service

• Embedded insurance
• Plug and Play (PnP) Finance
• White-labeling & co-branding 
   

Facilitano il confronto:
Gianandrea Bertello, Responsabile Open Banking, BNL - BNP Paribas
Deborah Ullasci, B2C Fintech Evangelist, Fintastico

Tavolo 3 - Revenue Based Financing

• Revenue Share Tokens
• Digital Marketing
• RBF for Climate change

Facilitano il confronto:
Matteo Masserdotti, CEO & Co-Founder, Viceversa
Alessandro Negri della Torre, Founder LX20 Law Firm

Tavolo 4 - Crypto Currency

• MiCA
• Treasury in cryptoasset
• Blockchain green era – Caso Ethereum

Facilitano il confronto:
Demetrio Migliorati, Head of Innovation, Banca Mediolanum
Simone Da Re, Chief Bitcoin and Blockchain Developer, X20Tech

• Il ruolo delle fintech come partner d’innovazione per l'accelerazione digitale nel mondo finanziario
• Gli asset manager a fianco delle banche per supportare le PMI
• Processi digitali e tempi di risposta nella concessione di credito
• Embedded insurance: non solo un’opportunità economica
• Data driven customer centricity: valutazione integrata dei rischi finanziari e operativi

• Gestione spese e contabilità
• Digitalizzazione delle PMI
• Digitalizzazione e democratizzazione dell’accesso al risparmio gestito

• Integrare i servizi tradizionali nel processo di digitalizzazione delle PMI
• Tecnologie e strumenti per efficientare i processi e la gestione del flusso di lavoro
• Strategie per migliorare la performance in termini di business
• Condividere le informazioni per ridurre i rischi: il potenziale della PSD2
• Linee guida LOM e PMI: l’outsourcing della finanza aziendale e il ruolo delle Techfin
• Passare dai late Warnings agli early Warnings

• Non mera digitalizzazione di un processo antiquato, ma creazione di nuovi processi in ambito finanziario.
• Da risoluzione di un bisogno ad anticipazione dello stesso: l'inversione dell'origination
• Come si fa? Catturando in maniera sempre più accurata dati qualitativi e predittivi con l'ausilio delle nuove tecnologie: Intelligenza artificiale e strutture dati idonee alla lettura immediata
• I benefici dell'anticipazione dei bisogni: costi e tempi ridotti

• AI, Big Data e algoritmi: stato di evoluzione e applicazione nel banking italiano
• Benefici e limiti: quando applicare l’AI e quando utilizzare tecniche più semplici
• Data-driven banking: la conoscenza del cliente per elaborare prodotti e servizi bancari 
• Come coniugare le maggiori performance permesse dagli algoritmi con le esigenze di spiegabilità del modo finanziario

• Quali saranno le monete che utilizzeremo nel metaverso
• Come pagheremo e in che modo potremo incassare
• Come evolverà la finanza decentralizzata nel metaverso 
• Sarà possibile fare direct lending nel metaverso? Quali utilizzi nel Real Estate?
• Sarà possibile utilizzare gli NFT per ricevere credito nel mondo reale? 

• Qual è la funzione strategica del risk management: tra creazioni di valore per il business e impostazione dei controlli di 2°livello
• L’analisi dell’ impatto nell’ affrontare i nuovi rischi connessi all’ economia e alla finanza digitale
• Regole creditizie e nuove governance

• Riorganizzazione delle aziende di credito
• Fine delle Moratorie e gli impatti sulla gestione del credito
• Come le banche si stanno preparando per i prossimi 3 anni anche con riferimento ai rischi emergenti
• L’ AI sulla misurazione del rischio Repatuzionale: come prepararsi agli impatti immediati e futuri
• Data Driven banking : dai dati ai processi decisionali e operativi
• UTP ripensare il business model per la gestione delle posizioni in unlikely to pay
• La gestione delle posizioni in stage 2 per ridurre gli effetti post pandemici

• Lavoro sempre maggiormente sinergico
• Forte collaborazioni necessari in ambito
• Strategie di sviluppo e rischi
• Ruolo di appetite framework nei processi decisionali
• Definizione della pianificazione pluriennale
• Sistemi di controllo e l' utilizzo dell' AI nei processi
• Sviluppo di una view prospettica anche attraverso un ruolo sempre più ampio del CRO nell’ambito dei pareri ex ante (es operazioni di maggior rilievo)

• Contesto e obiettivi dell’iniziativa
• La nuova Piattaforma di Monitoraggio e Gestione del Credito (PMG)
• NEWS: New Early Warning Score system
• Principali sfide e fattori di successo

• Brevi cenni sulle novità legislative e sul background ancora in costruzione del codice della crisi
• Le peculiarità della crisi delle PMI: Le PMI condividono una caratteristica e un bisogno comune ossia una ridotta dimensione (aziendale, nell’accesso ai finanziamenti e ai mercati, del parco clienti) e il bisogno di essere competitive. Inoltre, le PMI sono spesso abituate a fare da sé. E in caso di crisi i debitori medio piccoli non sono professionalmente strutturati per affrontare la propria crisi perché né sono attrezzati in prima persona né lo sono i loro advisor
• Il valore di una consulenza specifica di un advisor con un solido track record: la nostra vision e le tre direzioni dei suoi effetti positivi (per il creditore istituzionale, per il debitore e quindi sociale di ripianamento senza ingolfare né le aule tribunali né aggravando i bilanci delle Banche)
• La nostra esperienza: cenni a casi pratici, dati di gestione e risultati
• Focus sull’effettivo valore per il creditore istituzionale di un investimento in un advisor direttamente fornito al debitore al manifestarsi dei primissimi segni della difficoltà finanziaria (stesso mood delle misure di allerta poi nella pratica abortite): proposte reali e fattibili, con orizzonti temporali più brevi ripianamento spesso e volentieri anche al 100%

• Gestire le PMI con logiche Data Driven: il ruolo della Banca nella valorizzazione dei dati delle PMI
• AI e operational risk management: quando la tecnologia aiuta a prevedere il fallimento per rischi finanziari
• La tecnologia e il Climate Change Risk: i dati necessari per fronteggiare normativa e nuovi scenari

• Monitoring framework, early warning e stress test
• Gli impatti derivanti dall’applicazione del principio di proporzionalità
• Crediti Risk Governance, cultura e sostenibilità
• Origination e Pricing: mutamento delle relazioni di lending
• Il ruolo della Funzione di Internal Audit a seguito dei nuovi modelli di Risk Management e degli impatti delle GL LOM
• Loan, origination e monitoring: più complessità o opportunità nella valutazione del credito alla clientela Corporate e Retail?

• Analisi dell’ incisione dello stress testing sulle allocazioni dei portafogli di prestito
• Come banche/clienti e società di investimento possono cooperare per migliorare la comparabilità, la comunicazione e la trasparenza dei dati legati al rischio climatico.
• Il rischio climatico nei modelli quantitativi di rischio di credito
• Rischi ESG e Risk Appetite Framework: è solo questione di tassonomia?